Investiții în acțiuni

Investiția inteligentă în acțiuni nu este o chestiune simplă. Mai ales atunci când sunteți nou pe piața de valori puteți utiliza unele sfaturi. Efectuarea unui profit cu cumpărarea acțiunilor pe o bază constantă este foarte dificilă. Ați investit bani într-un fond mutual asa-numitul este mai puțin riscantă, dar randamentele de obicei mai mică decât indicele de stoc, ceea ce face o provocare chiar și pentru investitorii profesioniști să-l câștige. Luați cel puțin tot ce citiți despre stocuri cu un bob de sare.

conținut

Pași
Metoda 1Înainte de a investi
Metoda 2moduri diferite de a investi
Sfaturi
Avertismente

pași

Metoda 1
Înainte de a investi

Imaginea intitulată Cumpărați stocurile Pasul 1

Nu faceți nimic înainte să știți ce fel de acțiuni vă puteți investi mai bine banii și când să le vindeți din nou. Citiți mai întâi un număr de cărți și alte surse fiabile despre tranzacționarea acțiunilor. Câteva titluri excelente pentru a începe cu "Investitorul Inteligent" (Investitori inteligenți) de la Benjamin Graham, "Analiza securității" (Analizând stocurile) de la Benjamin Graham și David Dodd și "Stocuri comune" (Acțiuni ordinare) ale lui Philip Fisher.

Regula de bază pentru investiții este cumpărarea ieftină și vânzările scumpe. Ar trebui să cumpere un stoc atunci când este accesibil și vinde-o din nou, atunci când este în valoare de mult.

Să presupunem că ați cumpărat 100 de acțiuni în valoare de 15 € fiecare. Aceasta este o investiție sau o investiție de 1.500 €. Când doi ani mai târziu, prețul acțiunilor a crescut la 20 €, a devenit investiția de € 1500 o investiție de 2.000 € și-au făcut, astfel, 500 € profit.
Sau, de exemplu, cumpărați 100 de acțiuni în valoare de 50 de euro fiecare. Deci ați investit 5 000 €. În cazul în care prețul acțiunilor a scăzut la 25 de euro doi ani mai târziu, investiția dvs. de 5 000 de euro este în valoare de numai 2.500 € și ați pierdut 2.500 €.

Imaginea intitulată Cumpărați stocurile Pasul 2

Nu confunda prețurile acțiunilor cu valoare de la companie. Valoarea unei companii este capitalizarea pieței sau valoarea de piață a societății. Calculați valoarea de piață prin înmulțirea valorii acțiunilor unei societăți cu numărul de acțiuni emise de societate.

În cazul în care prețul acțiunilor unei anumite societăți este egal cu 100 EUR, iar compania a emis 500 000 acțiuni, valoarea de piață a companiei este de 50 000 000 EUR.

O companie cu un preț de cotă de 7 € poate, prin urmare, au o valoare de piață mai mare decât o companie cu un pret de cota € 30, - ca prima companie a emis de cinci ori mai multe acțiuni ca a doua.

Totuși, capitalizarea bursieră este valoarea totală a acțiunilor unei societăți nu valoarea companiei în sine. Investitorii estimează valoarea unei societăți bazată pe un adevărat vermoeden- nu există nici o modalitate de setare pentru a determina această valoare, pentru că se poate estima doar ceea ce compania va face în viitor.

Imaginea intitulată Cumpărați stocurile Pasul 3

Există încă câteva idei de bază pe care trebuie să le înțelegeți despre investiții. Succesul dvs. pe piața bursieră depinde de faptul dacă puteți determina cât de mult va câștiga o companie în viitor. Acesta este de fapt un pariu. Prețurile acțiunilor sunt în mare parte determinate de unii oameni gândi în ceea ce privește performanța unei anumite societăți, și nu întotdeauna din cauza valorii intrinseci sau reale a acțiunilor.

Prețul sau prețul unei acțiuni creșteri în momentul în care numărul de persoane care doresc să cumpere o anumită cotă este mai mare decât numărul de persoane care doresc să vândă acțiunile. Prețul unei acțiuni coboară atunci când numărul de persoane pentru a vinde cota este mai mare decât numărul de persoane care doresc să cumpere cota. Valoarea unei cote aleatoare este, prin urmare, o reprezentare a cât de bine este una gândi că societatea o face, și nu este neapărat o formulă perfect valabilă pentru a calcula cât de bine funcționează compania în realitate.

Prin urmare, o societate poate emite un număr mare de acțiuni care merită foarte mult, dar totuși prea apreciat deoarece oamenii cred că compania merită mai mult decât este într-adevăr. Prin urmare, o societate poate, de asemenea considerate prea scăzute chiar dacă a emis mai puține acțiuni care au, de asemenea, o valoare scăzută, deoarece oamenii cred că compania este în valoare de mai puțin decât este cu adevărat.

Ceea ce trebuie să încercați în tranzacționarea acțiunilor - cu excepția achizițiilor ieftine și a vânzărilor scumpe - este să găsiți stocuri subevaluate și să le cumpărați și să găsiți și să vindeți acțiuni supraevaluate.

Prețurile acțiunilor sunt, de asemenea, influențate de rapoartele privind câștigurile pe care o companie le emite în fiecare trimestru. Dacă o companie publică rapoarte de profit puternice, este probabil ca prețul acțiunilor acestei companii să crească. Dacă o companie emite rapoarte privind câștigurile care sunt sub așteptări, prețul acțiunilor va scădea probabil.

Imagine intitulată Cumpărați stocuri Pasul 4

Mai întâi puneți-vă banii în ordine. Plătiți datoriile cât mai mult posibil și scoateți cât mai puține împrumuturi posibil. Dacă este posibil, asigurați-vă că ați rambursat toate împrumuturile pe care plătiți un interes ridicat și că singurul împrumut pe care-l aveți în posesie este ipoteca casei dumneavoastră. Înainte de a începe să investiți într-un cont de economii separat, puneți suficienți bani pentru a putea trăi timp de trei până la șase luni.

De asemenea, stabiliți cum se integrează investiția în planificarea financiară globală și dacă puteți cumpăra cel mai bine acțiuni individuale sau un pachet de acțiuni sub forma unui fond mutual.

Fondurile mutuale reprezintă o colecție de acțiuni grupate într-un grup. De exemplu, 100 de acțiuni pot fi într-un fond mutual. Dacă investiți în acest fond mutual specific, de fapt, investiți banii într-o mulțime de acțiuni diferite. Dacă valoarea unei anumite companii se ridică în cadrul fondului mutual, probabil că nu va fi o mare diferență. Dar dacă valoarea unei anumite companii intră în fondul mutual, investiția dvs. totală nu va suferi nici un prejudiciu mult.

Achiziționarea de acțiuni individuale este mai riscantă decât cumpărarea de fonduri mutuale. Dar, desigur, puteți obține și mai mult profit cu asta. Dacă cumpărați acțiuni separate și valoarea acțiunilor scade, pierdeți o mare parte din investiția dvs. Pe de altă parte, dacă valoarea acțiunilor crește, ați câștigat mult mai mult decât ați câștigat dacă ați investiți banii într-un fond mutual.

Faceți întotdeauna o așa-zisă investigație de due diligence. Înainte de a decide să cumpărați acțiuni de la o anumită companie, efectuați mai întâi o analiză aprofundată a companiei. De fapt, pariați pe cât de bine credeți că o companie va juca în viitor. Începeți cu site-urile financiare pentru a obține o idee globală despre industrie și cele mai importante relații financiare din cadrul acesteia.

Vezi conturile de profit și pierderi și / sau conturile de profit și pierderi din ultimii 10 ani pentru a vedea dacă societatea este solidă din punct de vedere financiar. Companiile cu un nivel ridicat de datorii și profitabilitate redusă pe parcursul anilor pot fi depreciate imediat.

Citiți cele mai recente rapoarte anuale și trimestriale. Dacă compania are un site web, verificați-l. Dacă este posibil, citiți rapoartele analiștilor.

În cazul în care compania sunteți în continuare interesat poate pentru a obține o perspectivă mai bună asupra modului în care compania este, de asemenea, vorbesc cu clienții, concurenții și furnizorii, și, dacă este posibil, de asemenea, cu directorii companiei.

Imaginea intitulată Cumpărați stocurile Pasul 7

Faceți o listă cu dorințele dvs. Pe aceasta puteți pune cel mai bine acțiunile companiilor de succes pe care intenționați să le păstrați atât în vremuri bune, cât și în perioade proaste. Warren Buffett, unul dintre cei mai de succes investitori din lume, a spus odată că, dacă nu un anumit procent de 10 ani dețin, nu au nici măcar 10 secunde în posesia dumneavoastră.

Determinați un preț țintă pentru achiziționarea fiecărei acțiuni și respectați-o. Să presupunem că ați exemplu după finalizarea verificare prealabilă decide că este o idee bună pentru a cumpăra acțiuni ale companiei americane Minnesota Mining și Manufacturing (3M), dar prețul actual de vânzare cu amănuntul de 95 $ (peste 80 €) pe acțiune doar puțin prea înalt. Doriți să le cumpărați pentru 80 $ sau mai puțin. Dacă te uiți în sus prețul istoric, veți vedea că proporția vândută la prețul cel mai mare de până acum (așa-numita all-time de mare), în timp ce anul trecut a fost tranzacționat în jurul valorii de 80-90 $, iar în urmă cu doi ani și jumătate, chiar și pentru doar 45 $. Deci, 80 de dolari pe acțiune reprezintă un obiectiv care poate fi atins în mod rezonabil. Și de ce să nu faceți un pas mai mic, de exemplu la 75 de dolari sau chiar 65 de euro?

Secretul investiției constă în faptul că ați păstrat strategia dvs. pentru mult timp. Deci, dacă setați-vă o țintă o dată, iar prețul acțiunilor a scăzut la prețul țintă, atunci este momentul să cumpere, și să continue să cumpere, atâta timp cât prețul acțiunilor continuă să scadă.

Metoda 2
Moduri diferite de a investi

Imaginea intitulată Cumpărați stocuri Pasul 8

Cumpărați acțiuni direct de la o companie. Unele companii vă oferă posibilitatea de a achiziționa acțiunile prin intermediul unor planuri speciale de investiții. Privind pentru ei pe internet sau suna sau scrie societatea ale cărei acțiuni pe care doriți să cumpere și dacă intenționează astfel să le cereți să Ofertă vă trimită prospectul, formularele de înregistrare și alte informații relevante referitoare la investițiile lor.

Cele mai multe planuri vă oferă posibilitatea de a investi de la o sumă minimă de 50 € pe lună. Această sumă este apoi debitată automat din contul dvs.
Acordați atenție și analizați în special costurile suplimentare. Un număr mic de companii, cum ar fi compania americană Exxon Mobil (a se vedea aici), oferă planuri de investiții fără costuri suplimentare.
Planurile de investiții vă oferă, de asemenea, posibilitatea de a reinvesti automat toate dividendele. Dividendul este o plată pe care societatea o plătește acționarilor pe baza profitului realizat. Unele companii vă oferă chiar și o reducere, de exemplu 5%, dacă reinvestiți dividendul.

Imaginea intitulată Cumpărați stocurile Pasul 9

De asemenea, puteți utiliza un broker de discount așa-numit pe internet ca intermediar. Dacă tu "broker de discount" intypt pe Google apare o listă de brokeri care vă pot ajuta să cumpărați și să vindeți acțiuni prin internet. Comparați costurile pe care le taxează și acordați atenție înainte de a vă angaja să nu plătiți contribuții ascunse. Rețineți că, dacă doriți să investiți cu succes, anumite costuri și contribuții minime sunt inevitabile.

Majoritatea brokerilor de reducere percep o comision de mai puțin de 10 euro pe tranzacție, indiferent de mărimea cumpărării sau vânzării. Unii brokeri vă oferă posibilitatea de a efectua un număr de tranzacții gratuit, dacă îndepliniți cel puțin anumite condiții, așa că citiți cu atenție termenii și condițiile cu atenție înainte de a încheia un acord cu un broker. Cei mai buni brokeri oferă, de asemenea, clienților lor gratuit dividend rein, servicii bune pentru clienți și diverse instrumente de cercetare.

Transferați o anumită sumă brokerului ca plată în avans. (Acest lucru trebuie să-ți cumpere acțiunile.) În mod normal, suma minimă este de aproximativ € 2000, dar există și brokeri care cer doar 500,00 €. Unii brokeri online nu au nevoie de o plată în avans.

Brokerul trebuie să transmită tranzacțiile cu acțiuni autorităților fiscale. De obicei, trebuie să completați câteva formulare înainte de a putea efectua prima dvs. tranzacție. Dacă totul merge bine, veți primi aceste formulare de la brokerul dvs. și el sau ea vă va cere să returnați formularele completate.

Alegeți-vă cota, unde acordați brokerului dvs. "Codul companiei" (o serie de 1-5 litere) trece pe preț pe acțiune pe care doriți să le plătiți, numărul de acțiuni pe care doriți să le cumpărați și perioada de valabilitate a ofertei dvs. (de exemplu, o zi sau valabilă până la momentul anulării). Puteți avea un „ordin limită“ să renunțe, dar poate, de asemenea, pentru a cumpăra la prețul de piață, astfel încât locul de muncă imediat la pretul cerut de cota de la acel moment.

Imaginea intitulată Cumpărați stocurile Pasul 10

Puteți utiliza, de asemenea, un așa-numit broker full-service. Un broker cu servicii complete este comparabil cu un broker cu discount, așa cum este descris mai sus, dar un broker de servicii complete solicită contribuții mai mari și vă oferă consultanță în ceea ce privește investițiile și mai multe instrumente de cercetare. Deoarece brokerii cu servicii complete lucrează în mare parte pe bază de comisioane, vă vor încuraja să efectuați cât mai multe tranzacții posibil, chiar dacă nu este întotdeauna în interesul dumneavoastră.

sfaturi

Încercați să investiți cu așa-numitele comenzi de pierdere a pierderilor, practicând mai întâi pe hârtie. Dacă asta merge bine și tu îndrăznești să-ți asumi riscul, poți să te gândești la aplicarea comenzilor de stop loss pentru toate tranzacțiile tale. Cu o comandă de pierderi de oprire, indicați că doriți să vindeți o anumită cotă de îndată ce valoarea acelei acțiuni scade la mai puțin de un anumit preț. De exemplu, aveți 100 de acțiuni ale companiei de construcții BAM, iar acțiunea este tranzacționată pentru fiecare 100 de euro. Dacă acordați o comandă de pierdere pentru 100 de acțiuni ale companiei de construcție BAM cu o valoare de 90 EUR fiecare, comanda dvs. de vânzare devine o cesiune de piață în momentul în care valoarea acțiunii scade la 90 EUR sau mai puțin. Rețineți că, dacă valoarea stocului scade foarte repede, prețul pentru care acțiunile dvs. sunt vândute poate scădea cu mult sub prețul dvs. de pierdere de oprire de 90 EUR. Pentru a vă proteja împotriva vânzării la un preț mai mic decât prețul stop-loss pe care îl specificați, puteți utiliza o comandă limită de oprire, ceea ce înseamnă că, dacă valoarea acțiunii scade la prețul limită pe care îl specificați, comanda va acest preț devine o comandă limită și misiunea dvs. nu este executat fără mai mult. Nu luați niciodată decizii grabite, însă nu uitați că acțiunile pot scădea cu ușurință la jumătate din valoarea inițială pe o piață înfricoșătoare și apoi au devenit brusc în valoare de 5 ori mai mult. Dacă doriți să investiți într-un mod durabil, puteți cumpăra la un preț scăzut și puteți vinde la un preț ridicat, decât cumpărarea scumpă și jocurile de noroc pe care le puteți vinde și mai scump.
Există o mulțime de oameni de încredere în jurul valorii de care vă pot oferi tot felul de sfaturi utile gratuit. Dar feriți-vă pentru că există prea multe sfaturi înșelătoare sau incorecte, deși pare adesea atât de credibil.
Mulți oameni cred că aveți nevoie de un intermediar pentru a cumpăra acțiuni, dar acest lucru nu este adevărat. Dacă sunteți sigur de dumneavoastră și aveți experiența necesară, există mai mult decât suficiente oportunități de a cumpăra acțiuni în mod complet independent, fără intervenția unui broker. Dacă sunteți doar la început s-ar putea să nu facă acest lucru rapid, dar odată ce te un pic acasă în piața de valori și să aibă o bază financiară solidă, este cu siguranță o posibilitate.
Nu cumparati prea mult de un anumit tip de investiții, pentru a vă proteja împotriva riscului asociat cu o anumită companie (riscul ca un individ stoc lipsit de valoare ca urmare a unor evoluții negative neașteptate din cadrul companiei) - portofolii echilibrate crește pe termen, de obicei, în valoare.
Deși puteți gestiona cel mai bine portofoliul de acțiuni "diversificiëren" prin cumpărarea de acțiuni în diferite industrii, faceți bine să cumpărați acțiuni în industrii pe care le cunoașteți puțin (investiți astfel în acțiuni în sectorul tehnic dacă sunteți un computer ciudat și în acțiuni în lumea mașinilor dacă citește multe reviste de mașini).
Majoritatea comercianților de zile fac o pierdere și există foarte puțini administratori de fonduri care reușesc să depășească indiciile, indiferent cât timp încearcă. Tranzacționarea stocurilor nu este dificilă. A face bani cu el este dificil! Alegeți un sistem, arătați-vă că funcționează și nu vă deviți!
Dacă ați investit o sumă mare la un anumit broker, luați în considerare răspândirea riscului prin colaborarea cu mai mulți brokeri, în cazul în care un broker intră în faliment.
așteaptă întotdeauna înainte de a cumpăra ceva. Arătați bine. Încercați să aflați cât mai mult posibil. Încercați mai întâi pe hârtie. Nu luați sfaturi de la nimeni până când nu ați confirmat că un sfat specific este consistent. Dacă vă gândiți să cumpărați un sistem de tranzacții de la cineva, priviți mai întâi câteva forumuri financiare de încredere de pe internet, cum ar fi trade2win sau moneytec. Veți găsi majoritatea sistemelor ... și o mulțime de clienți nemulțumiți.
Așa-numitele fonduri index reprezintă o alternativă la acțiunile separate. Fondurile indexului oferă o modalitate echilibrată de a investi la un preț scăzut (costuri scăzute sau fără costuri de administrare a activelor) și să genereze profituri constante pe termen lung.
În multe lucrări standard și în alte surse populare în domeniul investițiilor - și mai ales în domeniul analizei tehnice - anumite idei se repetă atât de des încât sunt aproape cunoscute ca fapte, în timp ce nu a fost niciodată dovedit că sunt într-adevăr corecte! Dacă nu credeți asta, descărcați apoi prețul unei anumite acțiuni, rețineți prețul într-o fișă Excel și comparați evoluția acelei acțiuni cu metodele menționate în cărți pentru analiza tehnică - veți fi uimiți când vedeți câtă pierdere ați fi făcut! În cărți, acest lucru este deseori mai ușor de imaginat decât de fapt.
Întotdeauna realizați că persoanele care promovează o anumită cotă fac acest lucru adesea pentru că doresc să o vândă. Cu alte cuvinte, pentru a vinde produsul, îl fac mai frumos decât este. Acest mod de analiză este, de asemenea, numit "contrarianism" numit opusul a ceea ce se spune. Atunci când oamenii spun "CUMPARA", este de fapt doar timpul să vină "VINDEM"sau, dacă nu aveți încă acțiuni, este posibil să nu fiți un moment potrivit să cumpărați! Efectuați propria dvs. cercetare (faceți cercetări proprii sau pur și simplu DYOR, în limba engleză) și apoi luați-vă decizia. Și dacă cineva spune că trebuie să vinzi, înseamnă că ar fi un moment bun pentru a cumpăra, așa că uită-te la ce stocuri sunt disponibile.
În funcție de contribuțiile solicitate de brokerii dvs., poate fi dificil (sau costă mult timp) să recupereze o investiție de 1500 € cu achiziționarea unei singure acțiuni.
În loc să oferiți o anumită sumă (și o limită de timp) pentru o acțiune, puteți face și o acțiune "față de valoarea de piață" cumpăra. Cesiunea este apoi executată imediat.
Majoritatea brokerilor percepe acum o sumă fixă de comision pe tranzacție, indiferent de mărimea tranzacției, dar sunt, de asemenea, brokerii care percep comision pe actiune.
Urmăriți toate tranzacțiile pe acțiuni, inclusiv cota, mărimea tranzacției, baza de cost (prețul pe care îl plătiți, inclusiv toate taxele, contribuțiile și ajustările de preț), prețul de vânzare și datele tranzacției. Aveți nevoie de aceste informații pentru a calcula cât de mult impozit pe câștigul de capital trebuie să plătiți. Din când în când, trebuie să ajustați baza de cost pentru a include lucruri cum ar fi veniturile din capital, împărțirea stocurilor, eroziunea, vânzările și distribuțiile de profit.

avertismente

Fiți atent cu utilizarea marjelor dacă cumpărați acțiuni. Pentru a putea utiliza marje, tu și brokerul dvs. trebuie să semnați un formular în care declarați că știți ce riscuri sunt implicate în tranzacționarea la marjă. Marjele vă oferă opțiunea de a plăti doar jumătate din cumpărarea unei poziții stoc și de a împrumuta cealaltă jumătate a brokerului. Cu o plată de 5000 de euro în numerar puteți, dacă utilizați o marjă, de exemplu să deschideți o poziție în valoare de 10.000 €. Dacă cobori apoi parts 50% în valoare, va broker vă cere să plătească mai mult printr-o așa-numită apel în marjă, iar dacă nu vândut poziția dumneavoastră pentru a se asigura că soldul dvs. este negativ (pentru că datoria ta este mai mare decât valoarea acțiunilor dvs.). Piața de valori poate fi destul de nestatornică și de neimaginat, iar utilizarea marjelor este pe propriul dvs. risc, așa că aveți grijă.
Utilizați întotdeauna bunul simț când cumpărați acțiuni și nu vă conduceți niciodată de sentimentele sau prejudecățile. Că ai vrea să bei bere Heineken nu înseamnă că este, de asemenea, o idee bună să cumperi acțiuni ale acelei companii. Chiar și cele mai bune produse sunt uneori făcute de companii cu guvernare defectuoasă, astfel încât acele companii să poată da faliment în cele din urmă.
Evitați greșelile începătorilor care sunt cele mai frecvente printre investitori. Cea mai obișnuită greșeală este specularea cu acțiuni. Acest lucru se poate face în mai multe moduri diferite, cum ar fi cumpărarea și vânzarea prea des, în speranța de a face un profit rapid în câteva luni. Alte forme de speculație achiziționează acțiuni care sunt foarte solicitate la un moment dat (sau acțiuni care au fost profitabile în ultima perioadă), care este de asemenea cunoscut ca "impuls de investiții"Sau doar cumpăra necritică de acțiuni au avut pierderi de mult ultima dată, sau care se ocupă în stocuri la prețuri reduse, de cumpărare așa-numitele stocuri penny (stocuri de companii mici, cu o valoare foarte scăzută, de obicei, mai puțin de € 1), cumpărarea de acțiuni pe margine, scurtarea (vânzarea valorilor mobiliare pe care nu le dețineți) și investirea în opțiuni sau contracte viitoare. Speculând cu acțiuni este o strategie care aproape întotdeauna generează o pierdere pe termen lung. Dacă încă nu convinced`re speculează nici o idee bună, practica uite mai întâi pe hârtie, care este, nu vinde într-adevăr acțiunile, dar face ca stocurile de cumpărare și de vânzare, precum și urmărirea tranzacțiilor hârtie sau într-o foaie Excel. Includeți comisionul și taxele care trebuie plătite în fiecare tranzacție.
Pentru acțiunile care sunt tranzacționate doar sporadic, este mai bine să se acorde ordine limită numai și nu așa-numitele comenzi cele mai bine vândute (o comandă de cea mai bună calitate (în limba engleză: ordin de piață) este o comandă executată la cel mai bun preț al momentului). În cazul acțiunilor tranzacționate sporadic, costul de răspândire sau tranzacție este întotdeauna foarte ridicat, astfel încât o comandă cu cele mai bune vânzări este executată uneori la un preț mult mai ridicat decât cel la care a fost vândut ultima dată stocul. Dar stocurile sunt uneori greu de găsit, deci poate dura mult timp înainte de a descoperi stocuri la prețuri reduse.

Distribuiți pe rețelele sociale:

înrudit